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为化解贷款集中度违法放贷5.85亿元 梨树农信社理事长等6人获刑

2020-07-13 发布于 开平便民网

  农信社改制农商行带来更为完善的治理结构、合理的资本结构和商业化的谋划思绪,也让农村金融市场焕发新的生机。2001年11月27日,张家港农商银行挂牌建立,成为天下首家在农信社基础上改制组建的农商银行。自此,农信社股份制革新的序幕也正式拉开。

  2015年7月,吉林省四平市梨树县农村信用互助联社(下称“梨树农信社”)也开始着手举行改制事情,准备建立农商银行。然而,让时任梨树农商行理事长杜春伟及多名班子成员都没有想到的是,由于改制历程中的违法违规操作,给梨树农信社造成5亿多元的丧失,一众班子成员也因此锒铛入狱。

  近日,中国裁判文书网公然多份讯断书,对这起在改制历程中产生的惊天大案举行了详细披露。

  讯断书显示,梨树农信社在改制历程中,为化解吉林省旺盛集团商业有限公司(下称“旺盛集团”)贷款集中度过高问题,杜春伟等相干职员与旺盛集团王某某(另案处置惩罚)、吉林省荣桦担保有限公司(下称“荣桦公司”)董事长韩伟、法定代表人李南蝻商谈并告竣一致意见。即以荣桦公司担保的方式,使用小我私人贷款的情势归还旺盛集团从前的3.953亿元贷款。

  梨树农联社在明知乞贷人不具备贷款条件和贷款档案有虚伪的情况下,管理发放贷款121笔,共计5.85亿元。除收回韩伟代偿旺盛集团贷款本息4.032余亿元,其余贷款逾期,至今绝大部门未收回。

  就这起案件造成的丧失及影响等问题,《中原时报》记者致电梨树农信社,相干事情职员表示:“对这起案件的详细情况不清晰,需要向领导汇报后再举行回复。”但截至发稿时为止,本报记者没有收到梨树农信社的回复。

科大讯飞股票  值得一提的是,截至目前,梨树农信社依然没有改制成为农商银行。

  为化解贷款集中度违法放贷

  2015年,梨树农信社准备改制成为农商行,但经银监局查抄发明,旺盛集团从前的3.953亿元贷款存在集中度过高问题,不切合改制要求,必须举行化解。为相识决这一问题,梨树农信社与旺盛集团、荣桦公司相干卖力人商谈解决此事,末了告竣一致意见,即通过荣桦公司担保的方式,使用小我私人贷款的情势归还旺盛集团从前的3.953亿元贷款。

  梨树农信社党委会集会记载显示,2015年9月7日,杜春伟组织召开党委集会,同意通过了上述方案。梨树农联社该次党委会集会记载显示:一、旺盛集团贷款84笔共计31600万元,按银监局整改要求举行整改(目前39530万元),以上贷款根据个贷方式用荣桦担保公司担保举行化解,经班子成员研究同意按以上方式举行化解。二、贷款化解用荣桦担保公司资产举行反抵押确保贷款不出风险。三、在管理证照历程中如出现资金短缺可以资产反抵押担保方式给予适度解决。参会成员均在集会记载上具名。

  讯断书显示,涉案的杜春伟是梨树农信社委书记、理事长,田晓兵为主任,李大鹏为副主任,孙野系主任助理,王长敏是风险管理部司理、审贷会成员,万继红为三农业务部司理、审贷会成员。

科大讯飞股票  据荣桦公司董事长韩伟交接,旺盛集团的王某某开始差别意农信社代偿贷款,由于他的贷款还未到期,再次倒贷会增长成本。王某某提出,除非农信社增长贷款数额,用多增长的贷款给旺盛集团交纳百合香湾和北方巴厘岛的土地出让金及各种行政事业配套费,到达以上股票行情 能管理贷款的尺度,并要求农信社为其开发的股票行情 提供按揭贷款。后期颠末多次协商,农信社同意王某某的要求,王某某也同意配合农信社管理贷款。

  为了满足上述要求,梨树农信社颠末核算,末了确定贷款金额是55850万元,需要115名小我私人管理贷款,其中包括11170万元包管金。同时约定,115人管理的55850万元贷款由荣桦公司和农信社配合羁系管理,115人贷款后管理的银行卡同一由荣桦公司副总司理范晓莉保管,由范某某以现金提现的情势在农联社支取后,分别存入韩伟小我私人名下的银行卡中,再由韩伟小我私人银行卡账户转存入荣桦担保公司在梨树农信社开设的包管金账户中,然后转存到荣桦担保公司在梨树农信社开设的一般账户中,末了从一般账户转入梨树农信社开设的过渡账户中,由过渡账户归还旺盛集团40320万元贷款。

  随后,韩伟通过关系找115名贷款人顶名贷款,其时为了迅速办成贷款业务,梨树农联社专门在韩州宾馆集会室摆设事情职员用四台电脑管理相干贷款业务。2016年1月18日115人贷款55850万元全部发放完毕,根据与农联社约定,应将旺盛集团贷款40320万元贷款全部还完,但其中有6笔总计2510万元没有归还。2016年8月10日、11日,经韩伟叨教杜春伟同意,用王某等6人的名义贷款2650万元,用以归还2510万元贷款。

  韩伟供述,以上贷款去除代偿旺盛集团贷款40320万元及相干用度外,荣桦担保有限公司得到约莫4500万元担保费。

  多名班子成员获刑

  一番操作下来,梨树农信社通过化整为零解决了贷款集中度的问题,改制乐成后再向旺盛集团续贷,将121笔顶名贷款化零为整。不意,看似精心设计的“完善计划”,因凌驾5亿元的贷款逾期未收回,终极统统都成为泡影。

  四平市人民检察院认为,梨树农联社为改制,解决贷款集中度问题,杜春伟、田晓兵、李大鹏等人多次同荣桦公司、旺盛集团卖力人相同协商,后召开农联社党委集会研究决定,全体党委委员一致同意通过。孙野、万继红、王长敏不正确履行职责,明知违法发放贷款的情况下,仍违法履职分别在《包管担保乞贷申请审批表》相应栏上具名同意。

科大讯飞股票  现有证据证实:6被告人对“虚伪贷款”化解贷款集中度问题是明知的,在履行贷款审批历程中是积极的,并要求下属管理历程中不要过于认真,质料齐备就行。本案涉案贷款额度5.85亿元,仅收回4270万元。丧失显然是特别巨大的。

科大讯飞股票  吉林省四平市中级人民法院二审刑事讯断书显示,杜春伟犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元。田晓兵犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币八万元。李大鹏犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币六万元。孙野犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币六万元。万继红犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币三万元。王长敏犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币三万元。

  而荣桦担保有限公司相干卖力人同样受到法律的制裁。

科大讯飞股票  四平市中级人民法院二审刑事讯断书显示,荣桦担保公司、韩伟、范晓莉、李南蝻以欺骗的手段取得金融机构贷款,数额特别巨大,给金融机构造成特别重大丧失,其举动均组成骗取贷款罪。韩伟犯骗取贷款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币100000元。范晓莉犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币60000元。李南蝻犯骗取贷款罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币30000元。

(文章来源:中原时报)

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